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Beep币扑“Plan B”首期对话imToken产品负责人阿树: 如何将BTC的流动性,注入DeFi 生态?

VOBCVOBC 2019-12-27 收藏0

嘉宾:imToken产品负责人,创始团队阿树

主持人:Beep币扑主编Tina

分享主题:如何将BTC的流动性,注入DeFi 生态?

分享时间:12月26日19:00

Plan B:Beep重磅打造的一档原生大V对话区块链大咖的线上AMA节目

引语:2019年被很多人称为DeFi之年。在这一年中,DeFi生态迎来了突破性的发展,各类 DeFi 应用中抵押的资产总额成倍增长。不过DeFi也存在着诸多例如流动性风险、系统性风险以及超高抵押率、使用门槛等。imToken如何将BTC的流动性,注入DeFi生态?精彩内容请看AMA精简。

问题一:首先邀请阿树自我介绍一下,并简单分享自己进入区块链行业以来的经历。

答:大家好,我叫阿树,我是 imToken 创始成员和产品负责人。大约四年前进入区块链行业,从事研发与产品相关工作,现在主要负责 imToken 钱包和 Tokenlon 的 DeFi 产品业务。

在 imToken 工作之余,早期也会参与一些区块链社区项目:CarbonVote、RANDAO、ENS 等等,其中比较有意思的是 CarbonVote,该项目曾用于以太坊的 TheDAO Hard Fork 和 EIP#186 的投票决策。

问题二:为什么在区块链诸多选择中,选择了钱包方向深耕呢?

答:现在来看,区块链技术应用丰富多彩,钱包是最常见的区块链应用。但我们追溯到 2015 年,你就会发现当时以太坊连一个移动端钱包都没有。从区块链工作机制来看,私钥签名作为人与区块链的交互方式,所有区块链应用的操作都会通过私钥完成,那么钱包作为私钥载体将会成为重要的基础设施之一。

未来,钱包不仅用于管理区块链的数字资产,同时还是你的数字身份。数字身份可以用于私钥管理、身份属性绑定、以及链上信用系统,解决私钥盗窃与丢失、重复身份认证、DeFi 常见的超额抵押等众多问题。所以基于市场需求、区块链的工作机制、数字身份的重要性考虑,我们在2017 年选择做钱包产品imToken。

问题三:作为最早的以太坊移动端钱包之一,截止目前,imToken已经累计了多少用户?用户服务有哪些?随着行业的不断发展,您认为这几年用户需求发生了什么样的变化?

答:目前 imToken 累计用户 970 万+,最近新版本 2.5.0 发布后将会支持 8 大公链(最近新增 4 条链)。而其中 USDT 稳定币一枝独秀,达到月均 10 亿美金规模,占据全网 USDT 交易量 10%。

用户服务主要分为三大模块 imToken 钱包资产管理、Tokenlon 去中心化兑换、imKey 硬件钱包。

Tokenlon 和 imKey 作为 2019 年开展的新业务,可能大家还不熟悉。

目前 Tokenlon 已经成为以太坊前三的去中心化交易所,4月份上线至今交易量达到 577,708 ETH,服务 29,012 位钱包用户。而 imKey 也深度集成 imToken,同时为多家交易所和机构提供硬件钱包解决方案。

问题四:刚刚说到imToken在过去一段时间发展迅速,业务也扩展为三大方向,您觉得随着行业的不断发展,这几年用户需求发生了什么样的变化? 

答:imToken 用户的需求与区块链行业发展的趋势是相匹配的。

2018 年:资产存储,将代币从交易所迁往钱包分散风险,同时稳定币也逐渐流行。

2019 年:资产管理 / 增值,比如 DeFi(稳定币、交易、借贷、杠杠、无损抽奖)、还有 Staking。

未来的话,2020 年可能随着 DeFi 基础设施成熟,将会出现更多金融衍生品,同时 Layer2 进入实际应用也会扩大交易规模。

当晚AMA,除了在Beep币扑主群对话,还同步在Beep币扑小程序上,同时在线围观人数达不时有“来自宇宙外的提问”同步进来(这是Beep币扑群转播小程序的特色功能,可以实现群直播的双向互动),阿树也一一进行了耐心的作答。

来自宇宙外的提问:imtoken不是去中心化钱包吗?怎么staking

答:因为 imToken 是去中心化钱包,才能 Staking。

Staking 的理念就是让普罗大众参与保卫区块链网络安全,而恰恰是去中心化钱包最合适的应用场景

问题五:Tokenlon上线至今累计了多少交易量?日活有多少?周留存率是多少?就现阶段而言,DEX的交易深度和用户体验普遍受到颇多诟病,关于这点,团队是如何思考和改善的?

答:Tokenlon 4月份上线至今累计交易 577,708 ETH,服务 29,012 位钱包用户,日活受行情影响较大,从 150 至 1500 不等。

如果大家有对 DEX 保持关注的话,可以发现以太坊上 DEX 交易量在 2019 年的增长极为迅猛。这正是交易深度和用户体验得到多次改善和迭代的结果,虽然还远不及中心化交易所,但是势头非常的好,也已经开始出现一些代币的交易量是主要发生在 DEX 上的,比如最新在 DeFi 社区中很火的 SNX。

对于用户体验,我们一直在打磨,也收到了很多用户对于我们 UIUX 的好评,不过在无法支持更多的主流币种和无限价订单上,目前的确还受到颇多诟病,影响了体验。在这点上,我们会通过 imBTC 的方式来创新的为用户解决这类跨链交易需求,同时推出限价订单,尽力为用户提供一个真正完整的交易体验。

问题六:11月1日,Tokenlon上线了第一期 100 imBTC 认购计划。请简单解释一下什么是imBTC?为什么会想到推出这个项目?用户持有imBTC有哪些好处?

答: imBTC 将 BTC 资产 Token 化,使其具有智能合约的可互操作性,无缝融入去中心化交易和金融服务中,同时为以太坊生态注入强大的资产流动性。

imBTC 通过 1:1 锚定 BTC 发行的以太坊 Token,持有者可以自由转账、赎回、兑换,持有 imBTC 期间还将获得 Tokenlon 平台的收入分成。

当我们深度参与到以太坊的 DeFi 生态中时,将会发现 BTC 在中心化的交易和金融服务中具有很好的流动性,但以太坊上的 DeFi 应用却由于缺乏优质的流动性资产作为抵押物,造成像 Maker CDP 和 Compound 等典型的金融应用无法进一步扩大规模。

最近 10 月份比特币 1700 亿美金的市值,而以太坊的 DeFi 锁仓仅有 6 亿美金。如果将 BTC 的流动性放在 DeFi 生态中,两者的结合将拥有不可估量的潜力。

说起imBTC的好处,要从以下几个方面说起

一、代币化

1. 让比特币拥有以太坊的交易速度,从 15 分钟提升到 15 秒。

2. 采用 ERC 777 标准(兼容 ERC 20),主流钱包、交易所、智能合约天然支持,为转账与交易打下基础。

3. 代币数据链上透明化,可追踪,可审计。

二、流动性

1. 为 DEX 增加 BTC 交易对,给用户提供最主流的交易对选择。(目前中心化交易所还是以 BTC 作为主流交易对)

2. 无缝地与智能合约交互,为 DeFi 项目提供 BTC 流动性,使其资产多元化,进一步扩大规模和稳定。

三、冷启动

1. 降低用户使用门槛,提供一套简单的兑换、铸造、赎回的流程。

2. 经济激励,让持有 imBTC 的用户获得来自 Tokenlon imBTC 交易对流动性增长的收益。

当你想做空比特币时,你可以选择 imBTC 在类似 Compound 的 借贷平台进行抵押,然后换取稳定币。当比特币行情下落时,你可以买入 imBTC 平仓,然后获得更多的比特币。这个例子,可能在下一个礼拜将会在 imToken 上实现。

2. 大家熟悉的 Maker,如果要铸造更多的 Dai,目前受限于以太坊缺乏主流的资产。最近 Maker 在 11 月 18 日发布 MCD(多抵押 Dai) ,多抵押 Dai 能够支持除以太币之外的更广泛的加密数字资产,这将增加 Dai 的发行量, 让 Dai 更多元化和稳定。

我们可以看到 Maker 希望让 Dai 的抵押资产多元化,而此时以太坊资产还未能跟上脚步。那么我们可以从其他成熟公链资产切入,比如 imBTC

将来各种可能的Dai形态

(对imBTC更感兴趣的小伙伴可以戳这里看详情哦:

https://tokenlon.im/imBTC?locale=zh)

问题七: Defi生态确实在今年有了飞跃式发展,但目前仍然集中在以太坊公链上,您觉得这种现状会带来什么的机遇和危险?(比如说以太坊明年要正式转POS等)

答:首先,我们需要思考一下,为什么 DeFi 生态愿意集中在以太坊生态?以太坊白皮书提出的愿景为「成为全球计算机」,相比比特币最大的优势,从分布式账本变成分布式执行代码的全球计算机。

安全性:以太坊 PoW 网络已经正常运作多年,PoW 的安全性也被比特币网络多年验证。

图灵完备的编程语言:以太坊提供成熟的智能合约编程环境,有规范的合约模板,也有健全的验证机制。

那么对于以太坊的机遇来说,DeFi 生态就像乐高,通过不同的乐高模块可以拼凑出更复杂的乐高,所以当 DeFi 愿意集中在一个平台,那么就会发生马太效应,慢慢衍生更丰富的 DeFi 项目,构建以太坊的护城河。同样可能的危机,DeFi 资产价值规模受限以太坊原生代币的价值,以及单点安全问题(DeFi 过分依赖以太坊网络)。

问题八:明年以太坊将要转PoS,你认为这将对Defi造成怎样的影响呢?

答:以太坊进入 2.0 的 Roadmap,将会 PoW 和 PoS 并行很长一段时间,同时 PoS 网络在早期阶段主要完成 Staking 工作(限制有许多)。

短期内不会对 DeFi 生态造成影响,可以基于原来的 PoW 工作。但 ETH 2.0 的 Staking 机制必然会衍生更丰富的形态,比如也许可能出现 imETH?

问题九:不少人认为token价格下跌会引发抵押资产的连环爆仓,甚至导致系统性风险,对此您怎么看?除此之外,Defi如果想要进一步发展,还需要解决哪些障碍?

答:墨菲定律,凡是可能出错的事就一定会出错。比如过往的 The DAO,上海 以太坊 DevConf DDOS 攻击。但我们可以借鉴比特币的哲学,数学上无法直接解决拜占庭将军问题,那么可以通过经济激励和惩罚的工程方案来付出一些代价解决。对于系统性风险的应对措施也是平衡各种条件和损失来应对,Maker DAO 会通过治理措施解决系统性风险,比如延迟模块机制。

更多优质的链上资产,如现在 Dai 可通过 ETH 和 BAT 获得,那么 Dai 的规模其实受限于 ETH 和 BAT 的规模,受众也是 ETH 和 BAT 的持有者/接受者。有更好的链上资产能够支持更大的市场规模和带入更多受众。

问题十:目前市面上也出现了几种尝试将比特币流动性带入以太坊的解决方案,比如wBTC、tBTC,相较于这些,您觉得imBTC的优势是什么?

我们可以对比下这几类 BTC 跨链资产感受一下,目前 BTC 的市值约 1700 亿美元(10月份数据),但是 WBTC 推出近一年,体量仅在 5 百万美元,同时 tBTC 也还未正式应用,其中的市场空间还是很大的。

目前另外两个方案,对于普通用户将会存在不少门槛,比如数量限制、KYC 要求、锁定时间长,以及繁琐的流程。所以 imBTC 希望降低用户使用门槛,同时给予持币激励,将 imBTC 普及给更多用户,实现将 BTC 流动性带入以太坊 DeFi 生态的目标。这里有两个问题需要被解决,去中心化托管,以及真正融入 DeFi 生态。

问题十一:在您看来,2020年的Defi可能会出现哪些新的趋势?

答:1. 跨链资产将会为 DeFi 带来更好的流动性,会有更多的 BTC 跨链资产方案出现,大家会逐渐习惯使用 imBTC(或其他锚定资产)到 Tokenlon 进行区中心的原子兑换。

2. Dai 和 Compound 等基础 DeFi 模块将会催生更多有趣的项目,比如 PoolTogether。

3. Staking As a Service 将会随着 PoS 兴起,逐渐繁荣。

还有一点,Layer 2 的逐渐成熟,将会让普通人更容易接触到 DeFi,逐步实现普惠金融。比如中国的小陈可以抵押 imBTC,获得美国老马的稳定币。

问题十二:如果可以的话,方便透露一下imToken接下来的发展规划吗?

答:随着 2019 年 imToken 搭建的基础模块逐渐成型, imToken 钱包资产管理、Tokenlon 交易兑换、imKey 硬件钱包三大模块互相配合,将会形成一个生态闭环。

imToken 钱包最近通过 Rust 重构钱包底层系统,将会更快速接入多链,同时更容易实现跨平台钱包(iOS、Android、Web、硬件等等)。

  • 最近一月初 imToken 2.5.0 将会发布,也会基于 Rust 实现支持四条公链。
  • 而 Tokenlon 会继续提供更好的交易体验,然后将触角延伸到 DeFi 基础设施,将普惠金融提供给我们的千万用户。
  • imKey 则深耕资产管理安全方案,解决企业与机构数字货币使用痛点,比如多方管理和风险认责。

这就是 imToken 三驾马车 2020 年的一点规划吧。

等待 Roadmap 更加成熟时,可以跟社区的朋友分享和讨论。

对于imToken,社区很多小伙伴也很感兴趣,AMA结束之际,很多社区小伙伴抛出了自己的疑惑,以下为精选社区提问

阿萱💫: 关于dapp在今年的发展,大佬怎么看?绝大多数dapp都是昙花一现,即使在排行榜单上的dapp日活和成交量也很差,你觉得dapp圈如何才能走出困境?

答:最近有听到 DAppReview 创始人 Vincent 一期播客,播客里面谈到一个有意思观点:基础设施跟应用层的迭代关系,基础设施并非一步到位,而是受到应用层不断激发才逐渐成型。

比如当人们发现飞机的便利,才开始搭建飞机场。

比如当人们发现网页难以使用时,才出现 JavaScript。

当 CryptoKitties 的出现引发以太坊网络拥堵,大家开始意识以太坊性能的不足,开始准备 ETH 2.0 或 Layer 2 等等方案。

所以 DApp 目前的困境并不是基础设施性能和体验,更重要的是 DApp 应用是否满足区块链场景,其实已经有不少合适的 DApp 运作良好,比如 Uniswap、Compound、Maker、以及部分抽奖应用。

短腿菠菜: 面对如tp、麦子、cobo同类产品的竞争,imToken的优势在哪里?

答:没有优势,大家都在行业的早期生态,有时在同一个方向探索,有时在不同方向实践。所以,在这样的一个环境下,最大的竞争对手还是 imToken 自己,能否适应区块链社区的变化,抓住稍纵即逝的机会。

本次AMA结束后,imToken将正式入驻Beep,同时Beep也将上线imToken DApp 浏览器啦,希望大家多多支持。

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