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资产上链实践:新兴公链 Algorand 2.0 如何以 ASA 促进真实世界交易

新兴公链 Algorand 提出「标准资产」(ASA)概念,试图从是否可替代、受不受限制来分类现实世界五花八门的资产,从而使 ASA 应用在具体的资产上链场景。
资产上链实践:新兴公链 Algorand 2.0 如何以 ASA 促进真实世界交易
作者: LGC
如果说比特币的梦想是点对点的货币系统,那么以太坊的愿景则是「世界计算机」。围绕以太坊,过去几年已有相当多的应用场景出现。从代币发行引起的热潮,到加密猫(Crypto Kitties)的追捧一时,从稳定币到 Defi……但是,目前区块链公链的应用范围仍然比较狭窄。一方面,各类 Dapp 应用在公链上的效率远不及私有链与联盟链,真正的杀手级应用迟迟还未出现;另一方面,承载了太多可能性的公链,似乎并不能在每一个具体行业落地实施。
在现实世界,不论证券、债券、地产、信用积分、航空里程乃至各种贵重收藏品,其交易和确权,都涉及各种法律、政策等限定条件。区块链仿佛仍然在童话世界里运行,完全无法应对复杂而臃肿的现实金融世界。资产上链,仍是一个遥不可及的梦。
或许,存在一种以资产为透镜,穿透各种交易场景的区块链视角。而新兴公链 Algorand,则在其 2.0 升级中透露出这样的视角和野心。
Algorand 提出了一个新概念——标准资产,即 Algorand Standard Assets,简称 ASA。用 ASA 的视角来看待现实世界,五花八门的资产可以依据是否可替代、受不受限制两把尺子而纳入一张大表:
资产上链实践:新兴公链 Algorand 2.0 如何以 ASA 促进真实世界交易
以上资产列表,其实也正是 ASA 主要可应用的场景。
ASA 具备如此强大的概括和抽象能力,跟 Algorand 的基因是一脉相承的。该项目的发起人是图灵奖得主、零知识证明创造者之一的密码学专家 Silvio Micali,整个团队的精英背景备受关注。随着近期合作案例曝光以及项目的不断技术更新,更多人开始发现,Algorand 项目是真的在脚踏实地做事情,一步步与商业社会的实际应用接轨。
Algorand ASA 的资产应用场景给了人们很多的期待和想象,下面我们详细解读一下 ASA 标准资产的细节。
ASA 视角下的资产分类与解决方案
ASA 是 Algorand 2.0 升级中三大元素之一,它意味着可以在 Algorand 上开发实现各种资产类型。ASA 对 Algorand 未来在各种国际合规业务中的应用有着很关键的推动作用,另外两大元素分别为智能合约 Algorand Smart Contract,简称 ASC, 以及可以用于多方同时转账确认的 Atomic Transfer,即多方原子交换。
为了理解 Algorand 的标准资产(ASA)和目前其他公链里的资产的区别,我们可以用开发者比较熟悉的以太坊来做一个类比。
首先,目前以太坊的通证一般分为可替代通证和不可替代通证,且分别由不同的智能合约来实现。
可替代资产(Fungible Asset)和不可替代资产(Non-fungible Asset)的区别是,前者的应用场景是,持有这个通证和另外一个没有任何差别,比如 Algo,你持有 1000 个,然后卖掉,再买回来 1000 个。所有这些 Algo 代币相互之间没有任何差别,是完全一样的性质。而不可替代资产则表示某种特定的认证与信息,不能相互替代。之前造成以太坊大量拥堵的加密猫游戏,其资产(每一只独特的小猫)都具有唯一性。同理,我们的身份信息、艺术珍品等都具有不可替代的唯一性特点。
为了在以太坊上创建一个可替代通证(比如说是某游戏内的积分),工程师需要编写一个智能合约来实现 ERC-20 中定义的所有功能,从而使得通证符合这个标准。对于像积分、代币一样的通证来说,ERC20 标准已经够用了。但是对于具有唯一性的物品,ERC20 接口就力不从心了,例如一幅梵高的名画和一幅塞尚的画显然是完全不同的资产。于是,有了专门针对收藏品的 ERC721 标准。
ERC20 通证是可替换的,而 ERC721 通证是不可替换的,而且 ERC721 的每个通证是唯一不可分割的。
从安全角度考虑,我们发现,如果 ERC-20 通证的应用出现 bug 与错误,将有可能会导致黑客入侵,从而造成财产损失。
与之相比,Algorand 的资产思路则更加抽象,或者说对开发者和应用场景更体贴。它直接在 Layer 1 第一层就实现了可替代和不可替代通证等分类。这意味着,任何人都可以使用标准解决方案在 Algorand 区块链上简单地创建一个通证,而不是通过第二层智能合约来实现。 这会使这些资产的交易更安全、更快速,由于 Algorand 的交易费和执行成本很低,这就为开发商和企业提供了更简便的资产发行途径,以及更顺畅的交易体验。
前面我们已经提到,除了可否替代,ASA 还用另一种视角来划分资产,即是否受限制。解决这一分类的工具叫 RBAC。通证管理者 (Token Manager) 可以通过基于角色的资产控制(RBAC,Role Based Asset Control)来对通证保留一些管理权限。具体权限包括,强制交易或冻结一个或多个帐户中的通证。在某个经济模型和场景需要这种权限时,人们可以把它加到通证智能合约里。
比如 Token Manager 不仅可以冻结涉嫌非法行为的用户的通证,还可以选择在生成通证之前锁定冻结所有账户。我们可以想象各种合规的场景,或者更具操作性的融资和解禁细节,比如在账户中的通证被解锁之前需要满足 KYC/AML 要求,或者在某种特定的释放锁定期或任务过后才开始解锁通证,或者只能在特定的白名单地址内进行交易等。
由于具备基于角色的资产控制,Algorand 使得各种合规性的应用场景成为可能。在 Algorand 上,人们完全可以发布符合任何国家或国际法规的通证。
需要提醒的是,RBAC 是可选项,它不是强制的。基于角色的资产控制,适用于发行者和管理者的日常业务、遵循法规以及其他监管方面的需求。而对于简单的可替代通证,大多数 Token Manager 人员可能会选择创建不需要任何中心化管理权的无信任通证 (Trustless Token)。通过各种 RBAC 选项,人们可以创建针对特定用例的定制的标准化通证。
综上,ASA 用两个维度来划分所有资产,因此形成了四大类别:可替代资产、不可替代资产、受限制可替代资产和受限制不可替代资产。
ASA 的四大应用场景
在今天的经济中,资产的数字化、通证化还存在许多问题,比如如何融入到全球的整体数字市场,24x 7 随时可转移性,可以瞬时沉降处理性,资产控制的易用性和可执行性,管理需要考虑效率问题如合规和报告时效等等。
我们从四大领域各挑选一个类型案例,来说明 ASA 在其中的作用。
Algorand ASA 在可替代资产领域的案例
Algorand ASA 在稳定币与游戏积分领域
通过 Algorand 可以创建稳定币类的资产,比如 USDT 已声明,将在 Algorand 上发行稳定币。此类资产是完全可替代的,本质上每个 USDT 都是一样的,可以分割、可以累积。而稳定币的发行记录与转账交易记录也会完整的记录在链上。游戏积分与此类似,如果存在交易市场,用户的游戏积分可以相互交易。和游戏装备不同,游戏积分是可替代资产。
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Algorand ASA 在不可替代资产领域应用
证书信息:Proofplum
在 Algorand 上开发的 proofplum 区块链证书应用,通过创建防篡改数字证书解决了证书防伪问题。
当前涉及个人的文档、证书和身份信息分散在许多设备和云服务中,其中包括很多事实细节,如所有权、真实性或成就信息。而任何人都可以编辑 PDF 或图像证书来更改名称或成就。为了检查某个文档的有效性,人们需要回溯到发行者,发行者根据自己的数据库进行检查并核实真伪。而 proofplum 这类区块链证书则通过创建防篡改数字证书解决了这个问题。当发行者创建证书时,他们将声明信息锚定在公有区块链中。这意味着,即使是一点点数据更改也会使证书无效。这也落实了区块链的承诺,即个人无需中间人就能拥有并证明交易的真实性。
在这类场景下,每一笔资产都具有唯一性,所以是不可替代资产。
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Algorand ASA 在受限制可替代资产的应用
证券发行: Securitize
当证券类资产在互相交易时,比如同一代码的股票,这一份和另一份之间没有本质差别。但是,几乎在所有司法地区和国家,证券交易是需要通过相关的投资人资格的审核才能参与的。或者说,不是任何地方的任何人都能参与某一特定数字化证券的交易。所以,证券基本上是一种受限制的可替代资产。
Securitize 与 Algorand 的合作,使得发行商可以通过 Securitize 的 DS 协议在 Algorand 区块链上发行数字化证券。由于 Securitize 的宗旨是提供合规的数字证券的全球解决方案,所以,这一合作在 ASA 的四领域中属于受限制的可替代资产。在 Algorand 上发行合规证券,可以大大提高运作的效率并降低复杂度,使整个证券行业迈入一个新的时代。
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Algorand ASA 在受限制不可替代资产的应用
房地产: AssetBlock
房地产交易,出于对资产确权和投资人保护的考虑,一般都有较为严格的合规手续与法律文件,所以是受限制的资产。房地产交易存在两种资产场景,一种情形是将普通投资者很难参与的房产项目通过资产通证化,比如用 Algo 来换取某房产基金中的一定股份。另一种场景则是,交易标的是某个完整房源的通证化资产。两者的差别是,如果是单纯的房地产基金投资,就类似于证券,此时属于受限制的可替代资产。如果是整个房子或特定价值区域的投资,那么就完全具有独特性,是一种受限制的不可替代资产。
AssetBlock 与顶级奢华酒店资产管理公司 Lodging Capital Partners (LCP) 的合资企业宣布,将在 Algorand 平台上,提供价值 6000 万美元的独家酒店房产,这些房产将全部进行通证化。
资产上链实践:新兴公链 Algorand 2.0 如何以 ASA 促进真实世界交易
近日意大利作者与出版商协会与 Algorand 也就版权管理业务达成合作,该协会平均每天为其保护的作品要发放超过 120 万份的使用许可证。此次合作如果顺利成功实施,将代表 Algorand 在版权上使用的巨大潜在合规性与实用性。同样,与 Algorand 合作,国际象棋组织将采用混合式 IPO,这也有可能引领未来上市的新潮,即:先发行通证融资,随后再上线正规的证券交易所。
为什么这么多传统机构会与 Algorand 达成合作,关键就是 ASA 和 Algorand2.0 的升级为合规场景的区块链应用提供了可能。这一特点给 Algorand 带来了其他项目不具备的潜力应用,使得在其上开发的标准资产拥有更大的潜力获得国际组织与国家机关的认可,从而开启更广阔的全球应用场景。
Algorand 的愿景是用科技力量促成无摩擦的金融,ASA 和 Algorand 2.0 的其他技术升级,为传统金融和去中心化金融提供了新的更有效率的工具,从而进一步逼近了无摩擦金融这一愿景。
参考文献
1.《Algorand 2.0 三大特点整理》,作者:Algorand 基金会,2019-11-22
2.《Algorand 投资研究报告》,作者:李庚澈 Santi Lee,2019-10-28
3.《Algorand 2.0 上首个防篡改数字证书应用 Proofplum》 ,作者:Algorand 基金会,2019-12-4
4.《Assetblock 推出基于 Algorand 的房产投资平台》,作者:Algorand 基金会,2019-9-17
5. 《Algorand 2.0 Technical Innovations and Use Cases》,作者:Tobias. W.Kaiser, 2019-11-29
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