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一文描绘 DeFi前十大户的链上人生

angelaangela 2019-10-31 842 次 收藏0

原文标题:《Top 10 DeFi 大户的链上人生》
作者:Bowen

对于很多人来说,谁在持续的使用 DeFi 产品,以及用这些产品在做什么一直是个问号。今天推荐的这篇文章,可能会解决一些人心中的疑问。

DDex Bowen 针对 MakerDAO CDP top 10 用户链上行为进行了追逐调查,通过这些信息你大概能描绘出一个以太坊大户的画像:

  • 比如他的以太坊从哪里来?
  • 有多少以太坊锁在合约上?
  • 参加过哪些 ICO?
  • 甚至包括他们质押借贷的清算价?

以下为正文,enjoy:


MakerDao 和 Coinbase Earn 合作教会了 10 万美国用户如何使用智能合约借贷。最近 DragonFly Capital 通过中国的一系列路演, 也让这个最早的 ETH 去中心化组织项目更为中国市场所熟知。

MakerDAO 创始人 Rune 在王峰十问,也公布了 2018 年 MakerDAO 基金会的成绩单:

MakerDAO 目前的早期单一抵押阶段的 DAI 的发行量,已经超越很多本地银行的储蓄量,并且每年收入超过 1200 万 USD,每年的开支不到 20 万 USD,自治协议的表现令人印象深刻。

那这 1200 万美元的收入是从哪儿来的?

一文描绘 DeFi 前十大户的链上人生

我们调查了使用 CDP 的 top10 大户。先从基本知识开始:

什么是 MakerDAO?

MakerDAO 是建立在以太坊上最早的去中心化自治组织之一和智能合约系统,提供第一个去中心化基础稳定货币 Dai (以太美元) 和衍生金融体系。Dai 由数字资产足额抵押担保发行,和美元保持 1:1 锚定,1 Dai = 1 美元。

目前 Dai 是规模最大的去中心化稳定币。个体用户、企业、金融机构都可以通过 Maker 开发的智能合约,无中心化风险地获得 Dai 作为流动性和对冲资产。Maker 平台在抵押贷款、保证金交易、国际转账、供应链金融和公开记账方面都有关键的应用。

什么是 CDP?

用户在链上将数字资产 ETH 进行(超额)抵押,生成稳定币。通过平仓和利率等政策保证稳定币的稳定, 生成 Dai。

通过抵押 150 美金的 ETH, 还出 100 美金的稳定币 DAI。

MakerDAO CDP top10 用户分析

要点:

  • Top 10 CDP 用户占 DAI 总量 40.6%
  • Top 100 CDP 用户占 DAI 总量 78.6%
  • 大户来自于早期 ETH ICO 项目方 (Request), ETH ICO 参与者 (3 个母账号为 Genesis Block 参与者)
  • CDP 前十用户, 有 5 位来自于 2015 年 ETH 社区。

大户 1: 代号 CDP 3088

Mr. 3088, 低风险长期低杠杆用户,ETH ICO 参与用户,2015 年 7 月 30 日, Genesis Block ,投资 100BTC , 相当于投资 2 万 8 千美金 , 拿到 20 万 ETH (ETH ICO 比例 , 前两周 1 BTC = 2,000 ETH )

2016 年 5 月 14 日, 参与 The DAO ICO, 投资全部 ETH ICO 得到的 20 万 ETH, 可以说是全部身家都投资在了一个项目上。

在 2016 年 6 月 12 号, The DAO 代码风险被曝光,黑客可以移动地址里所有的 ETH。到 6 月 18 号, 超过 360 万 ETH 被盗走。6 月 17 号, Vitalik 宣布分叉的提案。以太坊社区第一次经历硬分叉的抉择, 大家摇摆不定, ETH 价格从 20 美金, 跌至 13 美金。

对于 Mr.3088 来说可以说是人生最痛苦的 30 天, 投资的全部身家竹篮打水一场空, 同时拿到手里的 The DAO 代币没有流动性和交易场所。

2016 年 7 月 30 日,在 ETH 硬分叉之后, Mr.3038 迅速把 ETH 全部提出,2 个月虚惊一场。同时通过 ReplaySafeSplit-contract, 拿到 2700 ETC, 奇怪的是, 为什么 Mr.3038 没有把剩下的 19 万 ETC 提出?

2017 年一整年都很少链上交易或转账。

2018 年后主要在 ETH2DAI 交易,赚取更多 ETH, 尝试过 Compound, 但没有放很多资产在 Compound 上。曾经 2017 年 6 月拿到 15,000 OMG 免费空投, 最高峰值为 37 万美金, 都没有出售。可谓是一朝被蛇咬,十年怕井绳。从 The DAO 这个历史上最大的 ICO 险些失去全部身家之后, 再也不触碰任何 ICO 代币。

从 17 年 12 月开始, 用户不断向 Kraken, Bitfinex, Gemini 等交易所, 转账平均 1000ETH 每单。可以说是 2 年等待, 终于开花结果, 以平均成本法, 减持 ETH。减持总值超过 4 万 ETH。经过 2 年半的等待,以现在 ETH 160 美金的低点价格计算, 获利超过 640 万美金, 同时账号内仍有 20 万 ETH 。

在 Mr.3038 心里, MakerDAO 一年 72 万美金的手续费, 和自己减持 ETH 收到的获利相比,九牛一毛。作为长期看好 ETH 价格的投资者,只需要 ETH 涨 5 美金就能覆盖一年的 MakerDAO 手续费支出。

Mr.3038 通过 2 万 8 千美金成本, 得到浮赢 3200 万美金等值 20 万 ETH。对于他来说, 所谓的超额抵押其实是将 2015 年通过 2 万 8 千美金的筹码, 在 2019 年抵押出 820 万美金的稳定币。这像极了在北二环内免费继承一套四合院, 在 2019 年, 通过质押产权房借出 2000 万人民币贷款。

对于 Mr.3038 来说, MakerDAO 只是一个信用贷款, 一个只需要 2 万 8 千美金的的筹码就能拿出 273 倍杠杆的信用抵押。

贷款质押数据:

  • 质押 178,921 ETH
  • 贷款 8,280,868 DAI
  • 抵押率:26.53%
  • 开仓市场:11 个月
  • 合约交互:71 笔
  • 手续费 :722,986 美金
  • 母账号:
    0xa1a45e91164cdab8fa596809a9b24f8d4fdbe0f3

大户 2: 代号 CDP 15336

Mr 15336, 低风险套利用户,DSProxy 合约使用者, 具体功能可以是在 CDP Keeper 套利,管理 CDP 风险 。高阶玩家, 有智能合约使用能力 。占有 MKR 1.5% 的总量 。

ETH ICO 参与者, 2015 年 7 月 30 日, Genesis Block ,投资 500BTC , 相当于投资 14 万美金 , 拿到 100 万 ETH (ETH ICO 比例 , 前两周 1 BTC = 2,000 ETH )

2016 年开始, 成为 ETH 矿工, 在 NanoPool , digger.ws (欧洲老矿池) 和 Dwarfpool 挖矿, 一天平均 5ETH 收入。

非常积极的 ICO 参与者,总计投资超过 20 个 ICO 项目。2016 年 11 月 11 日开始, Golem ICO 投资 1 万 5000 ETH, Gnosis 2000 ETH , Digix 8500 ETH , 2017 年 4 月 30 日 购买了 1 万 5000 MKR , EOS ICO 投资了 61 万 EOS。最大手笔的投资在 The DAO 项目上, 投资 20 万 ETH, 同时在 2016 年 6 月参加多轮 The DAO 投票。最后在 2016 年 7 月 20 日, 从 The DAO withdraw 提出了 8 万 4000 ETH 。期间可能在交易所卖掉了部分 The DAO token。

参与 ICO 情况:Melonport, Iconomi, MakerDAO, Golem, Augur, Gnosis, EOS, Firstblood, RLC, Pluton, SingularDTV, Propy, ZRX, Request, Grid + , Qtum, Bancor, Aragon, Storj, Tron, AE, AION, RDN, REN 。

2016 年 3 月份开始, 在 Poloniex 交易, 随后几乎使用了所有的交易所, 包括 Liqui, Bittrex, OKEX, Bitfinex, Binance, Huobi 和被美国政府关停的 BTC-E 。这个用户的地址也被 Etherscan 标明为 200 Million Trader。在 2017 年 7 月, 有 Bloomberg 报道, 此地址获得 2 亿美金盈利 ,但政府却无法向此人征税, 因为并不知道此人是谁。

Mr.15336 可谓是见证了整个 ETH 社区的发展, 从 ETH ICO 参与者, 到矿工, DAO 投票, dAPP 用户, 可谓是最忠实的以太坊世界电脑愿景的支持者。

Fun Fact: Mr 15336 爱好慈善:给 Mycrypto 捐了 3 ETH

https://www.zerohedge.com/news/2017-07-10/one-trader-made-200m-trading-ethereumand-nobody-knows-who-tax

质押数据:

  • 质押 :141,405.38 ETH
  • 贷款 :7,332,000 DAI
  • 抵押率 : 29.72%
  • 参与时间 : 8 个月
  • 合约交互:260 笔
  • 手续费 :$256632.33
  • 母账号:
    0x1C11BA15939E1C16eC7ca1678dF6160Ea2063Bc5
    0x1937c5c515057553ccbd46d5866455ce66290284
    0x60e16961ad6138d2fb3e556fc284d9c2fff41486
  • Mining address:
    0x7aa534c9b18d6f4117301971962986467e74eed1

大户 3: 代号 CDP 12826

Ms 12826 低风险长期低杠杆用户,DSProxy 合约使用者, 具体功能可以是在 CDP Keeper 套利,管理 CDP 风险 。高阶玩家, 有智能合约使用能力 。

ETH 早期投资者,最早的 ETH 来源是, 2015 年 8 月 14 号,Kraken 准入地址 5 万 1 千 ETH ,大概率是美国交易用户 , 参与过 The DAO ICO, 投资 2.5 万 ETH 。子账号有多个合约, 合约开发者 , 懂得如何生成编写合约。持有 25 万美金的 MKR 代币, MakerDAO 忠实粉丝。

Ms 12826, 链上操作相对较少,没有更多能分析的数据。

质押数据:

  • 质押 : 48,017.579 ETH
  • 贷款 : 3,599,610.27
  • 抵押率:42.97%
  • 参与时间 : 9 个月
  • 合约交互:36 笔
  • 手续费 :$241596.38
  • 母账号:
    0xE4e48ee538c088c0430c840BaF55eAEd6a256227
    0x6e533c7fB353BD5d3c7f9f9Cc219C9666EdC1ce1
    0x2227E7ACda025ebA3b07312D60654965c37F518f
    0x653a92D29Da111e0912b4C01eD453c2e2De73170
    0xe97B9678412991119350f4E4CD63bd42E2068Ba7

大户 4: 代号 CDP 111790

Mr. 111790 低风险低杠杆用户,地址是合约 , 合约开发者。

Compound 重度用户, 存 5 万 8 千 ETH, 借贷 445 万 USDC H 和 13 万 DAI, Compound 利息手续费:$ 229,924.93

2016 年 9 月 11 日开始启用地址, 怀疑是在 The DAO Hack 之后, 通过 Poloniex 洗币, 使用的新地址。Eth2dai 频繁交易用户, 超过 4000 条交易。中心化交易所:Poloniex, Bittrex, Gemini 用户,大概率是美国用户。ReplaySafeSplit 合约用户, 经历过 ETH 和 ETC 分叉 。没有用过其他 dAPP, 纯金融用途交易者。

ICO 投资列表 : RDN , BLZ, FUN, FOAM

质押贷款数据:

  • 质押 :49,855.293 ETH
  • 贷款 : 3,420,427
  • 抵押率:39.33%
  • 清算价格:$102.91
  • 参与时间 : 1 个月
  • 合约交互:164
  • 手续费 :$36661.76
  • 母账号:
    0x5d76A92b7cB9E1A81B8eb8c16468F1155B2f64f4
    0x794DEc90a3B9e399aAd7839Fa39c17A521977cdf

大户 5: 代号 CDP 14290

Ms 14290 低风险低杠杆用户,DSProxy 合约使用者,具体功能可以是在 CDP Keeper 套利,管理 CDP 风险 。

2016 年 11 月开始启用地址。中心化交易所:Hitbtc, Bittrex 用户。无法找到之前交易记录。

质押贷款数据:

  • 质押 :40,674.494 ETH
  • 贷款 :3,420,427 DAI
  • 抵押率:38.05%
  • 清算价格:$99.57
  • 参与时间 : 6 个月
  • 合约交互:43
  • 手续费 :$165555.87
  • 母账号:
    0x55d3412c741Bd6A3871c48a2f1987BBB5c4807D4
    0x30baAfc99d8AC1E19c39101bfFc8c0E6272fc3

大户 6: 代号 CDP 4242

Mr 4242 , 低风险低杠杆用户,DSProxy 合约使用者 。2015 年开始接触 ETH, 中心化交易所:Bitfinex, Shapeshift, Poloniex, Kraken 用户 , 大概率是美国用户。参与很多 ICO , ZRX, WAX, Powerledger 等 。使用过 Coin Mixer 很难追踪之前的交易记录。

Mr 4242 是一个十分低调注重隐私的用户 ,不想让其他人通过链上数据跟踪, 低调的币圈大佬。

质押贷款数据:

  • 质押 : 37,654.456 ETH
  • 贷款 : 2,510,508.72 DAI
  • 抵押率:38.22
  • 清算价格:$100
  • 参与时间 :2 周
  • 合约交互:201
  • 手续费 :$75340.87
  • 母账号:
    0xff2990c7D9F69deDa0392b1c76B9b631dbf295Ab
    0xa89886ea1bcd97c4d0108981ae2cf78c2bca76fd
    0xb96fbc8c9a25a62718a16f1cd323ab20c502fde4

大户 7: 代号 CDP 13917

Ms 13917 , Request Token 项目方,低风险长期低杠杆用户, DSProxy 合约使用者。

Request Network,德国项目方, 在 2017 年 10 月 13 日, 融资 10 万枚 ETH。融资的目的是为了让大家更容易收款,付款, 转账。当时觉得去中心支付的点子很高大上, 但回头一想, 其实不就是扫 QR 码转钱吗?时隔 2 年,项目方也就做出了几个收款和收据的功能, 最好的产品还是 ICO 早期的项目介绍视频。

通过 Multisig 多签名钱包, 质押 ETH, 借 DAI 运营。是 TOP 10 CDP 唯一标明是项目方融资 ETH 用来质押 , 生成 DAI, 用于公司运营需要的使用案例。

质押贷款数据:

  • 质押 : 25,113.59 ETH
  • 贷款 : 1,870,030 DAI
  • 抵押率:44.91
  • 清算价格:$111.69
  • 参与时间 : 9 个月
  • 合约交互:18
  • 手续费 :$105260.09
  • 母账号:
    0x4919F5DA960Edaf34b36473c05a543d4C18Bfc15

大户 8: 代号 CDP 2406

Mr 2406, 低风险长期低杠杆用户 ,DSProxy 合约使用者。

ETH ICO 参与者, 2015 年 7 月 30 日, Genesis Block ,拿到 6 万 6800 个 ETH。但是拿到 ETH 代币之后, 2 年就再也没有动过账号。

曾经花费 2 万 6000 ETH 注册 ENS , 非常高频的 ENS 注册用户, 是当初第一批炒 ENS 域名的玩家。如果 ENS 真的和域名市场一样, 可能 Mr 2406 就是以太坊世界的蔡文胜。

质押贷款数据:

  • 质押 : 46,668.089 ETH
  • 贷款 : 1,700,000 DAI
  • 抵押率:20.88%
  • 清算价格:$54.64
  • 参与时间 : 12 个月
  • 合约交互:8 笔
  • 手续费 :$170972.5
  • 母账号:
    0x32B2D4ec46D76Fc6dAbfe958fb0e0BD8db740C84
    0x352f25babf4a690673e35195efa8f79d05848aad

大户 9: 代号 CDP 19514

Ms 19514 , 低风险低杠杆用户, 地址是 DSProxy 合约。5 万美金 MKR 持仓 , Binance 用户, 12 个月前新启用地址, 无法找到之前交易记录。

质押贷款数据:

  • 质押 : 21,672.625 ETH
  • 贷款 :1,500,000
  • 抵押率:39.67%
  • 清算价格:$103.81
  • 参与时间 : 3 个月
  • 合约交互:9 笔
  • 手续费 :$44427.5
  • 母账号:
    0x368f6eCc0F2F201d73e98c99E558AABb349Ff29E
    0x33B71FaCc11E85d49FA206a21cA78bd5Cf2D5733

大户 10: 代号 CDP 16843

Mr 16843 , 高风险高杠杆用户, 地址是 DSProxy 合约。ETH2DAI 用户, 同时管理多个 CDP, 16707,16619。中心化交易所:Poloniex , Kraken, Bitfinex, Binance 用户, 大概率是美国用户。2017 年 3 月地址开始启用, 无法找到之前交易记录。

质押贷款数据:

  • 质押 : 14,874.023 ETH
  • 贷款 :1,445,000 DAI
  • 抵押率:55.69%
  • 清算价格:$145.72
  • 参与时间 : 6 个月
  • 合约交互:29 笔
  • 手续费 :$42819.68
  • 母账号:
    0xbCc694EEDA03E2F1dB9F44151Dfa9Eca31FA6f08
    0xdE40FA9D65C4BD9b2e9a335595b0B734378bD400
    0x43f30328E6e27Df0311ca852c84612b9B634C4Ca

最后,看到大户的清算价后,你敢梭哈了么?

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