DeFi
随着逐渐成熟,将在 2021 年获得更大的吸引力。但以太坊 2.0 的推进时间线过慢,现在已经严重影响了目前的 DeFi 开发者。DeFi
在今年初迎来了爆炸式增长,但因为 DeFi 项目几乎完全依赖于以太坊,这导致了以太坊上更多的网络拥堵和陡增的交易费用。

以太坊性能成 DeFi 增长瓶颈,波卡与 NEAR 等公链迎来春天?

大多 DeFi 项目都基于以太坊区块链

区块速度变慢,用户体验普遍变差,再加上不断增高的费用,这让扩容的需求急剧增加,可以太坊 2.0 的扩容分片升级却迟迟不来。在这种情况下,DeFi 的开发者们只好将目光转移到别处另想办法——他们逐渐开始思考在其他的区块链平台上搭建服务。

而且由于交互操作桥的建立,在其他区块链平台上搭建服务,也并不意味着他们就会与以太坊的生态系统完全隔离。2020 年是区块链交互操作技术推进的一年,像 RSK, Solana 和 NEAR 协议这样的许多平台都在自己的网络与以太坊之间架起了交互操作桥梁。

因此,在其他区块链平台上,实现以太坊式的蓬勃 DeFi 生态系统具有极大前景。

RSK

2020 年年初,RSK 宣布推出了自己的网络( 比特币 的一个侧链)和以太坊之间交互操作桥,桥的建立令资产可以在比特币和以太坊之间直接交互了。

Money on Chain 是在 RSK 平台上开发的第一个 DeFi 应用程序。从桥建立之后,Money on Chain 便扩展了其代币范围,包括比特币杠杆代币(BTCx)和由 RSK 的 RIF 代币支持的稳定币。

RSK 的去中心化交易所 RSK Swap,也是由于上述桥的建立,令用户可以在 RSK Swap 中交换基于以太坊的 DAI。

近日,提供交易和借贷比特币服务的去中心化平台
Sovryn 也在 RSK 上发布了。用户可以借贷资产,并以 5 倍杠杆进行保证金交易。Sovryn 集成了 Money on Chain
的产品套件以利用比特币无与伦比的流动。Sovryn 目前获得了包括由 Greenfield One 和 Collider Ventures
投资的共 210 万美元的风险基金。

Solana、Near 协议和 Matic 网络

作为以太坊竞争者,更具扩容性的区块链平台
Solana 于 2020 年 3 月在主网上以测试版本推出。2021 年初, FTX Exchange 创始人 Sam
Samman-Fried 选择在 Solana 上发布了去中心化衍生品交易所 Serum。Solana 被称为「更快,更便宜,更强大的
DeFi」,它自己的代币可以为用户提供低至 6 折的费用折扣,与此同时他们的交易费用低至 0.00001 美元。

另一种可扩容的以太坊替代方案是
NEAR 协议,它于 2020 年 10 月在主网上发布。几乎在发布的同一时间,已建立的基于以太坊的 DeFi 协议 Balancer
就宣布会将其可编程流动性带入 NEAR 平台。Balancer 是以太坊 DeFi 中最受欢迎的应用程序之一,目前排名前十,锁定金额超过
7.75 亿美元。几周后,去中心化的聚合平台 1inch 宣布将迁移到 NEAR。1inch 确认它将为其 Mooniswap DEX
协议再开发一个基于 NEAR 的版本,使其可与基于以太坊的版本并行运行。1inch 在 12 月初刚刚获得了由 Pantera Capital
领投的 1200 万美元的 A 轮融资。

作为基于以太坊的高性能第二层解决方案,Matic 网络也在 2020
年于主网上推出。它使用改进版的 Plasma 以达到每秒 6.5 万的交易速度。在今年 1 月初,Aave 生态 NFT 游戏
Aavegotchi 在其推特和博客中确认,它已决定从以太坊转移到 Matic 网络,而以太坊过高的交易费是 Aavegotchi
转移的主要原因。

波卡

波卡在去年 5 月的推出给了 DeFi 开发者们更多的选择。目前波卡网站上已经列出了在其网络开发的 25 个 DeFi 应用程序,许多项目都十分值得关注。

Mantra Dao 就是其中之一,Mantra Dao 是一个社区管理的平台,可为用户提供抵押,借贷服务以及为用户提供参与关键决策的机会。该项目已经开始进行链上投票和提议。

另一个值得一提的项目是 Equilibrium ,它最初是 EOS 上 MakerDAO 稳定币系统的迭代版本。Equilibrium 已经决定迁移到波卡,并将扩展其平台以提供包括借贷,交易和抵押在内的多功能 DeFi 产品,从而允许用户与基于以太坊的 DeFi 应用程序进行交互操作。

总而言之,DeFi 的需求在 2021 年并没有放缓的迹象,仅一月份,锁定总价值就已经攀升了 90 亿美元,并达到 240 亿美元。开发者们也很高兴继续交付商品。但是基于以上论述,我们似乎已经可以期待,DeFi 生态系统将开始在以太坊的界限之外继续繁荣。